FIIs – Aprenda a investir em imóveis
Você já pensou em investir em imóveis, mas não tem dinheiro suficiente para comprar um? Ou talvez você queira diversificar sua carteira de investimentos, mas não sabe como fazer isso no mercado imobiliário?
Se você se identifica com essas situações, os FIIs podem ser uma ótima opção para você.
FIIs são fundos de investimento imobiliário, ou seja, são fundos que investem em ativos relacionados ao setor imobiliário, como edifícios comerciais, shoppings, galpões logísticos, lajes corporativas, entre outros.
Os FIIs captam recursos dos investidores e usam esse dinheiro para comprar, construir, reformar ou alugar esses imóveis. Em troca, os investidores recebem uma parte dos rendimentos gerados pelos aluguéis ou pela venda dos imóveis, além da valorização das cotas do fundo.
Os FIIs são uma forma de investir em imóveis sem precisar comprar um diretamente. Você pode comprar cotas de um FII na bolsa de valores, assim como faz com as ações de uma empresa.
Cada cota representa uma fração do patrimônio do fundo e dá direito a receber os rendimentos distribuídos periodicamente. Os FIIs também são regulados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o que garante mais segurança e transparência para os investidores.
Vantagens de se investir em FIIs
Mas quais são as vantagens de investir em FIIs? Veja a seguir alguns benefícios que esse tipo de investimento pode oferecer:
Diversificação
Você pode investir em diferentes tipos de imóveis, em diferentes regiões do país e até mesmo no exterior, sem precisar se preocupar com a gestão dos mesmos.
Pode escolher entre:
- FIIs de renda, que focam na geração de renda com aluguéis
- FIIs de desenvolvimento, que focam na construção ou reforma de imóveis para venda
- ou FIIs híbridos, que misturam as duas estratégias.
Liquidez
Você pode comprar ou vender suas cotas de FIIs a qualquer momento na bolsa de valores, sem precisar esperar por um comprador ou vendedor para o seu imóvel.
Além disso, o valor das cotas é atualizado diariamente, o que permite acompanhar a rentabilidade do seu investimento em tempo real.
Acessibilidade
você pode começar a investir em FIIs com pouco dinheiro, pois o valor das cotas varia de acordo com a oferta e demanda do mercado.
Existem cotas que custam menos de R$ 100, o que torna esse investimento acessível para qualquer perfil de investidor.
Isenção fiscal
os rendimentos distribuídos pelos FIIs são isentos de imposto de renda para as pessoas físicas, desde que o fundo tenha pelo menos 50 cotistas e o cotista não possua mais de 10% das cotas do fundo.
Essa é uma grande vantagem em relação aos investimentos tradicionais em imóveis, que sofrem tributação tanto na renda quanto na venda.
Critérios de escolha de um FII
Como você pode ver, os FIIs são uma forma inteligente e prática de investir em imóveis e aproveitar os benefícios desse setor.
Mas como escolher os melhores FIIs para investir? Existem alguns critérios que você deve levar em conta na hora de analisar um fundo, como:
Tipo de imóvel
Verifique quais são os imóveis que compõem a carteira do fundo e se eles estão alinhados com o seu perfil e objetivo de investimento.
Por exemplo, se você busca mais segurança e estabilidade, pode optar por FIIs que investem em imóveis com contratos de longo prazo e locatários de qualidade.
Se você busca mais rentabilidade e crescimento, pode optar por FIIs que investem em imóveis com potencial de valorização ou que estão em fase de desenvolvimento.
Gestão do fundo
Verifique quem é o gestor do fundo e qual é a sua experiência e reputação no mercado imobiliário.
Um bom gestor é capaz de identificar as melhores oportunidades de investimento, negociar bons contratos de locação ou venda, administrar os custos e riscos do fundo e maximizar os retornos para os cotistas.
Indicadores financeiros
Você pode verificar alguns indicadores que mostram a saúde financeira e o desempenho do fundo, como:
- O valor patrimonial por cota (VPC), que representa o valor dos ativos do fundo dividido pelo número de cotas;
- O dividend yield, que representa o rendimento anual do fundo em relação ao preço da cota;
- E o preço sobre valor patrimonial (P/VPA), que representa o quanto o mercado está pagando pelo patrimônio do fundo.
Esses indicadores podem ajudar a comparar diferentes FIIs e a identificar se eles estão caros ou baratos.
Riscos do fundo
Verifique quais são os riscos envolvidos no investimento em um FII, como:
- O risco de vacância, que é a possibilidade de os imóveis ficarem desocupados e sem gerar renda;
- O risco de inadimplência, que é a possibilidade de os locatários não pagarem os aluguéis;
- O risco de mercado, que é a possibilidade de as cotas do fundo se desvalorizarem na bolsa;
- E o risco de liquidez, que é a possibilidade de não haver compradores ou vendedores para as cotas do fundo.
[the_ad id=”147″]
Esses riscos podem afetar a rentabilidade e a segurança do seu investimento, por isso é importante avaliá-los e diversificar sua carteira de FIIs.
Os 3 melhores Fundos imobiliários para iniciantes
Fundo imobiliário HGLG11
HGLG11 é o código do fundo imobiliário CSHG Logística, administrado pelo Credit Suisse Hedging-Griffo. O fundo é do tipo tijolo, ou seja, investe em imóveis físicos voltados para operações logísticas e industriais.
O objetivo do fundo é gerar renda mensal com os aluguéis dos imóveis e valorização patrimonial com a venda ou a construção de novos empreendimentos. O fundo foi constituído em 2010 e tem prazo indeterminado de duração. O CNPJ do fundo é 11.728.688/0001-47.
[the_ad id=”147″]
O HGLG11 possui um patrimônio líquido de R$ 3,6 bilhões e cerca de 365 mil cotistas. O valor patrimonial por cota é de R$ 153,84 e o preço de mercado por cota é de R$ 164,44 (dados de julho de 2023).
O fundo distribuiu R$ 14,70 por cota nos últimos 12 meses, o que representa um dividend yield de 8,94%. O fundo tem uma liquidez média diária de R$ 8,9 milhões e participa com 4,66% do IFIX, o índice de fundos imobiliários.
O portfólio do HGLG11 é composto por 35 imóveis localizados em 10 estados brasileiros, sendo a maior parte em São Paulo (47%), Rio de Janeiro (17%) e Minas Gerais (12%).
Os imóveis são ocupados por inquilinos de diversos segmentos, como varejo, e-commerce, indústria farmacêutica, alimentícia e automotiva. A taxa de ocupação do fundo é de 100% e a vacância é zero. Os contratos de locação são reajustados pelo IGP-M ou pelo IPCA e têm prazo médio de vencimento de 4,8 anos.
O HGLG11 é considerado um dos fundos imobiliários mais sólidos e consistentes do mercado, com uma gestão profissional e ativa, que busca oportunidades de crescimento e diversificação. O fundo já realizou diversas ofertas públicas de distribuição de cotas para captar recursos e expandir seu portfólio.
Fundos que são comparáveis ao HGLG11
[the_ad id=”147″]
A última oferta foi anunciada em maio de 2023, com o objetivo de adquirir novos imóveis logísticos e industriais.
Alguns dos fundos imobiliários que podem ser considerados concorrentes ou comparáveis ao HGLG11 são:
- VILG11 (Vinci Logística),
- LVBI11 (VBI Logística),
- XPLG11 (XP Log),
- GGRC11 (GGRCOVEP)
- e FIIB11 (Industrial do Brasil)
[the_ad id=”147″]
Esses fundos também investem em imóveis logísticos e industriais e têm características semelhantes ao HGLG11 em termos de patrimônio, liquidez, dividend yield e vacância. No entanto, cada fundo tem suas particularidades em relação à gestão, à localização, ao perfil dos inquilinos e aos riscos envolvidos.
Conclusão
Investir em FIIs pode ser uma excelente forma de aproveitar as oportunidades do mercado imobiliário e gerar renda passiva com imóveis.
Mas, como todo investimento, é preciso estudar e se informar antes de tomar uma decisão. Por isso, recomendamos que você busque mais conhecimento sobre esse assunto e conte com a ajuda de profissionais qualificados para orientá-lo na sua jornada de investidor.
Esperamos que este post tenha sido útil para você aprender mais sobre os FIIs e como investir neles. Se você gostou, compartilhe com seus amigos e deixe seu comentário abaixo. Até a próxima!