Quer construir um futuro financeiro sólido em 2025? Esse ano chegou trazendo novas oportunidades para você investir com segurança e começar a gerar aquela renda extra que faz toda a diferença. Se você curte diversificar a carteira e explorar novas estratégias, o Banco Inter tem exatamente o que você precisa.
Tá na dúvida sobre onde começar? Relaxa, eu te dou a dica! Nos últimos 12 meses, quatro fundos de investimento do Inter se destacaram pelo alto rendimento. Eles não apenas entregaram resultados consistentes, mas também se mostraram uma opção segura e acessível, perfeita para quem quer começar ou já tem experiência no mundo dos investimentos.
E sabe o que é melhor? Esses fundos são pensados para todos os perfis de investidores, inclusive jovens que buscam aproveitar ao máximo seu dinheiro enquanto constroem um futuro promissor. Afinal, quem não quer juntar crescimento financeiro com tranquilidade, né?
Então bora conferir! Aqui estão os 4 fundos do Banco Inter que bombaram em 2024 e que continuam sendo uma escolha inteligente para investir com segurança e estilo em 2025. Escolha o que faz mais sentido pra você e veja como é possível alcançar seus objetivos financeiros sem complicação.
Ah, e não esquece de compartilhar essas dicas com seus amigos. Todo mundo merece investir bem e crescer junto!
Qual é o risco associado aos fundos de investimento?
Investir em fundos de investimento é uma ótima forma de fazer seu dinheiro render, mas mesmo os de baixo risco têm seus desafios. Por exemplo, o risco de mercado pode aparecer até em fundos de renda fixa, se as taxas de juros variarem muito. É tipo aquela situação em que você planeja pagar algo parcelado, mas os juros sobem e o custo total fica maior do que você esperava.
Já o risco de crédito acontece quando o fundo investe em títulos de empresas ou governos que podem não pagar o que devem. Um exemplo básico: imagine emprestar dinheiro para um amigo que às vezes atrasa o pagamento — é esse tipo de preocupação que o fundo tem ao escolher onde investir.
O risco de liquidez é aquele momento em que você quer resgatar seu investimento, mas o fundo não consegue vender os ativos rapidamente. É como tentar vender um item no marketplace que ninguém está comprando naquele dia.
Se o fundo investe em ativos internacionais ou ligados ao dólar, o risco cambial também pode entrar na jogada. Mesmo em fundos conservadores, se o dólar sobe ou desce demais, o rendimento pode ser afetado. É como planejar uma viagem pro exterior e ser pego de surpresa por uma alta inesperada no câmbio.
E, por último, tem o risco de gestão, que depende das decisões de quem cuida do fundo. Mesmo um fundo de baixo risco precisa de um gestor que tome boas decisões, tipo um técnico de futebol que sabe como escalar o time certo pra ganhar o jogo.
A boa notícia? Esses riscos são bem controláveis em fundos de baixo risco. Se você diversificar os investimentos e escolher fundos de instituições confiáveis, é possível investir com segurança e dormir tranquilo. Se precisar de ajuda pra escolher o fundo certo, tô aqui pra dar mais dicas!
Quais são os 4 fundos do Inter que mais renderam nos últimos 12 meses e por quê?
Iremos destacar a seguir os 4 maiores rendimentos dos últimos 12 meses (2024 inteiro), com isso faremos do 4° mais rentável até o campeão de rentabilidade. Lembrando que nesse top 4 estarei listando apenas fundos com risco baixo a muito baixo, então caso tenha algum outro fundo que tenha rendido uma maior parcela porém não está com risco baixo, ele não será incluído nesta lista. Sem mais enrolação, vamos aos fundos:
4 – Inter Conservador Plus FIRF LP
O fundo Inter Conservador Plus FIRF LP é um fundo de renda fixa com liquidez em D+1, ou seja você pode resgatar ele e o valor será retornado a sua conta em até 1 dia util + 1. Esse fundo se destaca de seus pares pela combinação da gestão ativa de crédito privado high grade (alta qualidade e liquidez) com estratégia de arbitragem (financiamento a termo). Seu objetivo é proporcionar retorno com segurança e conservadorismo ao investidor no longo prazo.
O Inter Conservador Plus FIRF LP é um fundo de investimento em renda fixa oferecido pelo Banco Inter. Ele se destaca por buscar retornos acima do CDI através de uma estratégia que combina gestão ativa de crédito privado de alta qualidade com operações de financiamento a termo.
Características Principais:
- Liquidez diária: Permite resgates a qualquer momento, oferecendo flexibilidade aos investidores.
- Gestão ativa: A equipe de gestão do fundo busca constantemente as melhores oportunidades de investimento, visando maximizar os retornos.
- Crédito privado high grade: O fundo investe principalmente em títulos de dívida de empresas com alta capacidade de pagamento, o que reduz o risco de inadimplência.
- Renda acima do CDI: O objetivo é gerar retornos superiores ao CDI, através de uma gestão ativa e de uma estratégia de investimento diferenciada.
- Gestão profissional: A gestão do fundo é realizada por uma equipe especializada em investimentos em renda fixa.
Esse plano conta com uma taxa de administração de 0,80% a.a. com taxa max de 0,90% a.a. sobre o Patrimônio Líquido. O valor de investimento mínimo é de R$ 100,00 e o fundo teve uma performance de 10,69% de alta no ultimo ano.
3 – Inter Conservador FIRF CP
O Inter Conservador FIRF CP é um fundo de renda fixa com crédito privado, administrado pela INTER ASSET GESTÃO DE RECURSOS. Seu objetivo é oferecer um retorno conservador e seguro ao investidor no longo prazo. É um fundo de investimento em renda fixa que se destaca por sua estratégia conservadora e foco em crédito privado de alta qualidade. FIRF CP significa Fundo de Investimento em Renda Fixa Crédito Privado.
O fundo concentra seus investimentos em títulos de dívida emitidos por empresas com alta capacidade de pagamento, o que reduz o risco de inadimplência dos pagantes. Uma parcela do patrimônio do fundo é destinada a estratégias de arbitragem, que buscam aproveitar as diferenças de preços entre ativos semelhantes, gerando retornos adicionais. E além do mais, o fundo oferece liquidez em D+1, ou seja, os recursos investidos podem ser resgatados no próximo dia útil após a solicitação.
O objetivo principal do Inter Conservador FIRF CP é proporcionar aos investidores retornos consistentes e superiores ao CDI ao longo do tempo, com um nível de risco moderado.
Esse fundo tem como publico alvo os investidores conservadores, que buscam preservar o capital investido e obter retornos acima da inflação e que desejam construir uma carteira de investimentos diversificada e com foco em renda fixa. E a gestão do fundo também é realizada por uma equipe especializada em investimentos em renda fixa.O fundo possui um histórico de desempenho positivo, demonstrando a eficácia de sua estratégia, que no ano passado demonstrou isso, gerando um total de 11,45% de ganhos.
2 – Inter Hedge Infraestrutura FIRF CP
O em segundo lugar temos o Inter Hedge Infraestrutura FIRF CP que é um fundo de investimento em renda fixa com foco em infraestrutura, oferecido pelo Banco Inter. Ele se destaca por investir em projetos de infraestrutura no Brasil, buscando gerar retornos atrativos e contribuir para o desenvolvimento do país. Ou seja, é um fundo que investe em títulos de dívida emitidos por empresas privadas que atuam no setor de infraestrutura.
O fundo investe em projetos de infraestrutura de diversos setores, como energia, transportes, saneamento básico, etc. Os investimentos são feitos em títulos de dívida emitidos por empresas privadas, o que oferece maior flexibilidade e potencial de retorno em comparação aos títulos públicos. O fundo utiliza estratégias de hedge para proteger o patrimônio dos investidores contra possíveis oscilações do mercado.
O fundo se beneficia de incentivos fiscais, o que pode aumentar a rentabilidade para o investidor. O Inter Hedge Infraestrutura FIRF CP é indicado para investidores que buscam um investimento de longo prazo com potencial de alta rentabilidade, acreditam no potencial de crescimento do setor de infraestrutura no Brasil e preferem fundos de baixo risco.
No ano passado o fundo ficou com uma rentabilidade de 14,09% total no ano de 2024.
1 – Inter BB Renda Fixa FIC LP
O nosso campeão da lista é o Inter BB Renda Fixa FIC LP é um fundo de investimento que busca gerar retornos acima do CDI através de uma gestão ativa em diversos mercados de renda fixa, tanto no Brasil quanto no exterior. O “FIC” na sigla significa Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento, o que significa que este fundo investe em outros fundos de renda fixa.
O fundo opera de forma ativa, buscando oportunidades em diferentes cenários de mercado, como:
- Alta ou baixa da curva de juros: O fundo pode se beneficiar tanto de momentos de alta dos juros, investindo em títulos de renda fixa com taxas mais altas, quanto de momentos de queda dos juros, buscando oportunidades em outros tipos de ativos.
- Inflação implícita: O fundo pode buscar ganhos através de operações que se beneficiam da expectativa de inflação futura.
- Mercado local e exterior: O fundo investe em títulos de renda fixa emitidos tanto no Brasil quanto no exterior, diversificando os riscos e aumentando as oportunidades de retorno.
A equipe de gestão do fundo busca constantemente as melhores oportunidades de investimento, adaptando a carteira às condições do mercado, o que reflete a alta rentabilidade no ano de 2024, ficando em 18,36% de rentabilidade total.
Qual é o valor mínimo para investir nesses fundos?
Se você acha que precisa de grandes quantias para começar a investir, vai se surpreender! Os fundos de investimento do Banco Inter são acessíveis e perfeitos tanto para quem está começando quanto para quem já tem experiência. Veja os detalhes sobre o aporte inicial de cada um:
Inter BB Renda Fixa FIC LP: O grande campeão em popularidade, este fundo oferece uma combinação de simplicidade e ótimo rendimento. Com uma aplicação inicial de apenas R$200,00, ele é perfeito para quem quer começar com pouco e ainda assim aproveitar o crescimento financeiro. Ele investe em títulos públicos e privados, garantindo um equilíbrio entre segurança e rentabilidade.
Inter Conservador Plus FIRF LP: Ideal para quem quer dar o primeiro passo no mundo dos investimentos. Com apenas R$100,00, você já pode aplicar e começar a ver seu dinheiro render com segurança. Esse fundo foca em ativos de renda fixa com baixo risco e boa liquidez, ótimo para quem prioriza estabilidade.
Inter Conservador FIRF CP: Este fundo é uma opção sólida para quem busca segurança, mas tem um pouco mais para investir. O aporte inicial é de R$500,00, e o fundo aplica em ativos de curto prazo, combinando segurança e liquidez, ideal para metas de curto a médio prazo.
Inter Hedge Infraestrutura FIRF CP: Voltado para investidores que desejam alocar recursos em projetos de infraestrutura, este fundo também exige um investimento inicial de R$500,00. Apesar de ser de renda fixa, ele aproveita oportunidades em ativos incentivados pelo governo, com isenção de imposto de renda para pessoa física em muitos casos.
Qual o nível de risco associado a esses fundos?
Se você busca segurança nos seus investimentos, está no lugar certo! Todos os fundos mencionados aqui são classificados como fundos de baixo risco, de acordo com a avaliação do próprio Banco Inter. Isso significa que eles são ideais para quem quer proteger o capital investido e obter retornos consistentes, sem grandes oscilações.
Aqui está um resumo sobre o risco de cada fundo:
- Inter Conservador Plus FIRF LP: Com um perfil conservador, este fundo é perfeito para quem quer segurança acima de tudo. Ele investe principalmente em ativos de renda fixa, como títulos públicos e privados, que têm alta previsibilidade e baixo risco.
- Inter Conservador FIRF CP: Também considerado de baixo risco, este fundo é focado em títulos de curto prazo. Essa estratégia reduz a exposição a oscilações no mercado, tornando-o uma escolha confiável para quem precisa de liquidez e segurança em um horizonte de tempo menor.
- Inter Hedge Infraestrutura FIRF CP: Apesar de ser voltado para projetos de infraestrutura, que podem parecer mais arrojados, este fundo ainda é classificado como de baixo risco. Ele se concentra em ativos incentivados e garantidos por políticas governamentais, oferecendo estabilidade e, em muitos casos, isenção de imposto de renda para pessoas físicas.
- Inter BB Renda Fixa FIC LP: Este fundo é a definição de segurança. Com uma carteira focada em títulos públicos e privados, ele busca sempre um equilíbrio entre retorno e proteção do capital, garantindo baixo risco para seus investidores.
O que significa ser de “baixo risco”?
Ser classificado como “baixo risco” não significa que o fundo é isento de oscilações ou perdas, mas que as chances de algo inesperado afetar negativamente o rendimento são bem menores. Isso ocorre porque esses fundos investem em ativos mais previsíveis e seguros, como títulos públicos, que têm garantia do governo, ou papéis privados de alta qualidade de crédito.
Se você é um investidor conservador ou está começando agora, esses fundos são uma ótima escolha para construir um patrimônio com tranquilidade. E o melhor: dá pra começar com aportes baixos e acompanhar tudo pelo app do Banco Inter, com toda a facilidade que você merece.
Posso investir no Inter pelo celular?
Sim, você pode investir no Banco Inter diretamente pelo celular, de forma prática e rápida! O app do Banco Inter foi projetado para facilitar a vida de investidores, tanto iniciantes quanto experientes. Aqui está um passo a passo simples para começar:
Como investir no Inter pelo celular
- Baixe o aplicativo: Se você ainda não tem o app do Banco Inter, ele está disponível gratuitamente na App Store (iOS) e no Google Play (Android).
- Faça login na sua conta: Caso ainda não tenha uma conta no Banco Inter, o cadastro também pode ser feito pelo app em poucos minutos.
- Acesse a área de investimentos: No menu principal, procure pela seção de investimentos. É lá que você terá acesso a todas as opções, como fundos, renda fixa, ações e muito mais.
- Escolha seu fundo de investimento: Navegue pelos fundos disponíveis e leia as informações sobre cada um, como rendimento, risco e prazo. Se você quiser investir em um dos fundos mencionados (como o Inter Conservador Plus ou o Inter BB Renda Fixa), é só selecioná-lo.
- Defina o valor do aporte inicial: Escolha quanto deseja investir (respeitando o valor mínimo, como R$100, R$200 ou R$500, dependendo do fundo).
- Confirme o investimento: Revise as informações e confirme a aplicação. O dinheiro será debitado diretamente da sua conta no Banco Inter, e você poderá acompanhar o rendimento pelo próprio app.
Vídeo: Como investir no Inter pelo celular?
Como escolher o fundo de investimento ideal para mim?
Antes de mais nada, pense no que você quer alcançar com o seu investimento. Pode ser um fundo para aposentadoria, um objetivo de curto prazo, ou até um fundo para acumular patrimônio ao longo do tempo. Pergunte-se:
- Qual é o meu objetivo? Comprar uma casa, fazer uma viagem, criar uma reserva de emergência?
- Qual é o prazo que eu tenho para alcançar esse objetivo? Curto, médio ou longo prazo?
Se você está começando agora, pode ser interessante escolher um fundo mais conservador, com o objetivo de proteger seu dinheiro e aprender mais sobre o mercado.
O que é um fundo de investimento?
Um fundo de investimento é uma forma de coletar recursos de vários investidores para aplicar em diferentes tipos de ativos financeiros, como ações, títulos públicos, debêntures, fundos imobiliários e muito mais. O objetivo é obter rentabilidade a partir dessa aplicação coletiva, e os ganhos (ou perdas) são divididos entre os investidores, conforme o valor investido por cada um.
Em outras palavras, um fundo é como um “bolo” de investimentos, onde cada pessoa pode colocar uma fatia do seu dinheiro. O gestor do fundo é quem decide onde e como esse dinheiro será investido, sempre seguindo a estratégia definida para aquele tipo de fundo.
Quais são as vantagens de investir no Inter?
nvestir no Banco Inter tem várias vantagens, especialmente para quem busca uma forma prática e acessível de fazer o dinheiro trabalhar. O Inter oferece diferentes produtos de investimento que podem atender desde investidores iniciantes até os mais experientes. Aqui estão algumas das principais vantagens de investir no Inter:
O Banco Inter oferece uma plataforma 100% digital, permitindo que você invista diretamente pelo seu celular ou computador, sem complicação. Isso facilita o processo de aplicação e o acompanhamento dos seus investimentos de onde você estiver. O app do Banco Inter é intuitivo e bastante fácil de usar, ideal para quem está começando ou prefere praticidade.
Uma das grandes vantagens do Banco Inter é que muitos de seus fundos de investimento não cobram taxa de corretagem. Isso significa que o seu dinheiro não será “descontado” a cada operação, o que pode impactar positivamente a rentabilidade no longo prazo.
O Banco Inter oferece uma gama variada de fundos de investimento para atender diferentes perfis de investidor. Você pode investir em renda fixa, fundos multimercados, fundos imobiliários e até ações diretamente pelo app.
Observação: As informações aqui apresentadas são de caráter geral e não constituem recomendação de investimento. É fundamental que o investidor procure um profissional qualificado para obter orientação personalizada.